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ライフプラン表無料の作り方3選!エクセルテンプレート・アプリ・FP相談

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ライフプラン表の無料&簡単な作り方3選|エクセル・アプリ・FP相談のおすすめサイト

ライフプラン表の無料の作り方が知りたい!

ライフプラン表はエクセルテンプレートをダウンロードして自作する以外にも、無料で簡単に作る方法があります。

この記事ではライフプラン表の無料の作り方を3選ご紹介。

ライフプラン表の無料の作り方3選
  • エクセルテンプレートをダウンロード
  • シミュレーションサイト・アプリ
  • FP無料相談でプロに作ってもらう

それぞれのメリット・デメリットや無料で使えるおすすめサービスを合わせてご紹介します。

この記事を書いた人

✓フリーランス金融Webライター
✓3級ファイナンシャル・プランニング技能士
✓投資歴5年(NISA,米国株ETF, iDeCo)
✓固定費節約して家族旅行を楽しむママ

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本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

目次

ライフプラン表の無料の作り方3選

ライフプラン表の無料の作り方には下記の3つがあります。

スクロールできます
エクセルテンプレートをダウンロードシミュレーションサイト・アプリ
ファイナンシャルプランナー
(FP)無料相談
メリット自分好みに作れる
いつでも見直せる
簡単にすぐできる
スマホからも作れる
精度が高く実践に役立つ
お金やエクセル知識が不要
プロ作成なので見やすい
デメリットエクセル知識が必要
手間・時間がかかる
精度が低い
参考程度にしかならない
面談が必要
自分で作り直せない
無料サービス日本FP協会
マイクロソフト
日本FP協会(ブラウザ)
保険チャンネル(ブラウザ)
三井住友信託銀行
スマートライフデザイナー

(アプリ)
マネードクター
保険チャンネル
ゼクシィ保険ショップ
ライフプラン表の作り方一覧

それぞれのメリット・デメリットを詳しく解説します。

①エクセルテンプレートをダウンロード

ライフプラン表を自分好みに作りたい人は、エクセルテンプレートを活用してみましょう。

メリット・デメリット

ライフプラン表をエクセルで自作するメリット・デメリットは以下の通りです。

エクセルテンプレートのメリット・デメリット
  • 自分好みに作れる
  • いつでも見直せる
  • エクセル知識が必要
  • 手間・時間がかかる

無料ダウンロードサイト

ライフプラン表のテンプレートをダウンロードできる、おすすめのサイトは以下の二つです。

手書きしたい場合はダウンロード&印刷して利用しましょう。

日本FP協会収支確認表、バランスシート、ライフイベント表、ライフプラン表の4種類
細かい情報まで反映できる
PDFダウンロードで手書き作成も可能
マイクロソフト1年と10年のライフプラン表が作成可能
金額を入れるだけで自動計算してくれる

②シミュレーションサイト・アプリ

ライフプラン表を簡単にお試しで作ってみたい人は、シミュレーションサイトやアプリを活用しましょう。

メリット・デメリット

ライフプラン表をサイト・アプリでシミュレーションするメリット・デメリットは以下のとおりです。

シミュレーションサイト・アプリのメリット・デメリット
  • 簡単にすぐできる
  • スマホからも作れる
  • 精度が低い
  • 参考程度にしかならない

無料アプリ・サイト

ライフプラン表のシミュレーションができる、おすすめサイト・アプリは以下の三つです。

日本FP協会9つの質問に答えるだけで、10,000件以上のライフスタイルから家計を診断
かなり簡易的なので、お試し程度に
保険チャンネル㈱リクルート運営の保険比較サイト
家や車の購入、旅行計画なども反映できる
カンタンなシミュレーションのほか、FPに作成してもらうことも可能
三井住友信託銀行
スマートライフデザイナー
スマホからライフプラン表作成ができるアプリ
当銀行の口座が無くても使える

③ファイナンシャルプランナー(FP)無料相談

精度が高いライフプラン表を無料で作るなら、FP無料相談でプロに作成してもらうのがおすすめです。

※ FP(ファイナンシャルプランナー)とは…家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を備え、相談者のライフプランニングをサポートするお金の専門家です。(日本FP協会公式サイト参照

メリット・デメリット

ライフプラン表をファイナンシャルプランナー(FP)無料相談で作成するメリット・デメリットは以下のとおりです。

FP無料相談で作るメリット・デメリット
  • 精度が高く実践に役立つ
  • エクセル知識が不要
  • プロからアドバイスがもらえる
  • 面談が必要
  • 自分で作り直せない

FP無料相談サービス

ライフプラン表を無料作成してくれるおすすめのFP無料相談サービスはこちらの3つです。

実際に筆者はマネードクターでライフプランを作成しました

質問に答えるだけで詳細なライフプランを作ってもらえて大満足。

教育費や老後資金・住宅ローンなどの知識豊富なFPに将来設計のアドバイスまでもらえました

マネードクターロゴ
マネードクター
FP資格者2,100名在籍
店舗・訪問・オンライン相談OK
(株)FPパートナー運営
相談特典あり(野菜ジュース等)
保険チャンネルロゴ
保険チャンネル
FPをプロフィールから指名できる
訪問・オンライン相談OK
㈱リクルート運営
相談特典あり(ハーゲンダッツ等)
ゼクシィ保険ショップロゴ
ゼクシィ保険ショップ
新婚カップルの相談が得意
店舗・オンライン相談OK
㈱リクルート運営
相談特典なし

そもそもライフプラン表とは?

そもそも、ライフプラン表はどんなもので、何のために作成するのでしょうか。

ライフプラン表の意義と目的

ライフプラン表とは、ライフイベントとマネープランをもとに作成する「人生の設計書」のことです。

主に、以下の4つから構成されます。

構成要素内容
収支表収入と支出一覧
バランスシート資産と負債一覧
ライフイベント表将来起こる家族のイベント
(進学や住居購入、定年退職など)
キャッシュフロー表将来起こる家計の変化を年表にまとめたもの
ライフプラン表の構成要素
ライフプラン表で分かること・できること
  • 10年後、家計は赤字にならない?
  • 年何回、家族旅行に行ける?
  • 総資産〇千万は欲しい!
  • 老後の蓄えは作れる?
  • わが家に必要な保険は?
  • NISAなど資産運用にいくら使う?

家計を守るためにも、目標をかなえるためにも、ライフプラン表は役立つのね

筆者

お金に困らない豊かな人生を送りたいなら、ライフプラン表は欠かせません

わが家のライフプラン表公開!

わが家でも、ファイナンシャルプランナー(FP)さんにライフプラン表を作成してもらいました

「将来子どもの大学資金を用意してあげたい」「年に3回は家族旅行に行きたい」そんな目標を掲げて作成しました。

実際に作成したライフプラン表は、こちらの記事👇で詳しく紹介しているので、参考にしてくださいね。

ライフプラン表の無料の作り方ならFPに相談

ライフプラン表を無料かつ簡単に作成する方法を3つご紹介しました。

エクセルテンプレートでは自分好みに作れる点、サイトやアプリでは簡単に作れる点がメリットでした。

一方で精度の高いライフプラン表を手間なく作るなら、FP無料相談でプロにお願いするのが良いでしょう。

作って終わりではなく、プロから家計見直しのアドバイスまでもらえますよ。

筆者

無料の下記サービスを利用してみてね

スクロールできます
エクセルテンプレートをダウンロードシミュレーションサイト・アプリ
ファイナンシャルプランナー
(FP)無料相談
メリット自分好みに作れる
いつでも見直せる
簡単にすぐできる
スマホからも作れる
精度が高く実践に役立つ
お金やエクセル知識が不要
プロ作成なので見やすい
デメリットエクセル知識が必要
手間・時間がかかる
精度が低い
参考程度にしかならない
面談が必要
自分で作り直せない
無料サービス日本FP協会
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日本FP協会(ブラウザ)
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ライフプラン表の作り方一覧

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