保険見直し本舗の口コミや評判は？
保険見直し本舗は口コミで「担当者がいつも同じで安心できた」「妊娠中なので自宅訪問が助かった」などと評判でした。
筆者も実際に、0歳児を見ながら自宅からオンライン相談。
病気でも入れる保険や学資保険に代わる保険など、専門家ならではのアドバイスをいただき無事に希望の保険が見つかりました！
また最近では「新NISAと貯蓄型保険の違いを知りたい」と相談する人も増えているようです。
一方でGoogle検索すると「やばい」と出てくるなど、デメリット部分も気になりますよね。
この記事では保険見直し本舗を筆者実体験や口コミ・評判から、デメリット含め本音レビューしていきます。
筆者特典をもらう条件もチェックしてね！
・訪問・電話・オンラインに対応
・ずっと同じ担当者で安心
・契約後はアプリで一括管理
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✓フリーランス金融Webライター
✓３級ファイナンシャル・プランニング技能士
✓投資歴5年(NISA,米国株ETF, iDeCo)
✓節約と資産運用で贅沢旅行を楽しむママ
本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。
保険見直し本舗｜口コミ・評判
保険見直し本舗を実際に相談した人の良い口コミ、悪い口コミを、SNSや口コミサイトで見ていきましょう。
良い口コミ・評判
少し前に、医療保険とガン保険の見直しを考えて、保険見直し本舗に相談してみました。
みん評より引用
私の場合は男性のファイナンシャルプランナーでしたが、とにかく知識が豊富で疑問に思ってることや保険の意外な落とし穴なんかも教えてくれましたし、その人の保険に掛けられる金額と、保障内容を考慮して2社くらいに絞って提案してくれたので、そんなに面倒ではなかったです。
何度でも相談出来ますので、私は4回ほど電話で話をしました。
因みに担当は決まっているようで、いつも同じプランナーでした。
これもありがたいですね。
私の場合は、現在の低金利政策がとられているなかで、個人年金保険に加入することについてメリットがあるのか否かを相談したいと思っていました。
みん評より引用
個人年金の場合は、保険料が毎年の年末調整で所得税が還付されるメリットがある点と、仮に個人年金に加入して3年目に不慮の事故や病気で死亡した場合には、予定されていた満期保険金が死亡保険金として遺族に支給されるメリットがあると言われました。
私は、このような保険ならば加入すべきと思い、妻と後日再度訪れて、加入手続きをとりました。
担当者の知識の豊富さに助けられ、感謝しています。
保険の見直しなんか今までしたことがなかったので一度してもらおう！と思い予約を取りました。
みん評より引用
妊娠中なので自宅に来ていただける事になりました。担当のかたはすごく感じがよく、今の保険内容をみて、これはいいので絶対おいておきましょう。。これは、少し保障内容が少ないな。。などと見て頂きました。
掛け金は極力おさせて保障がしっかり。
主人のガン・死亡・医療メインで提案して頂くことにしました。
話す内容もわかりやくす、わからないことは、丁寧に説明していただけました。
保険の更新案内が自宅へ届き、今のまま保険を継続すると保険料が倍ほどの値段になるので、ビックリいてこちらの保険見直し本舗へ保険証券を持って行き相談することにしたんです。
みん評より引用
子供がいますがキッズスペースもあるので子供はそこで遊んでいるので、その間にジックリ相談ができればいいな～と思い、保険証券を見せながら保障内容の説明なども聞き、色々とアドバイスを受けました。
今の保険は死亡保障がかなりの金額になっているので、今はそれほど必要なく切り替えする場合には死亡保障部分をかなり削るので貯蓄部分が減るしもったいないとのことで保険の知識が全くないので専門的な話もかなり聞けたので参考になりました。
こちらの希望も伝え保障内容や保険会社など色々と提案して下さり参考になりましたね。
保険見直し本舗の良い評判や口コミを見てみると、「必要な保険を絞って提案してくれた」「担当者がいつも同じで安心できた」といった口コミがありました。
何度相談しても担当者はずっと一緒なので、じっくり話が聞けそうですね。
妊娠中や子育て中の方からは「妊娠中なので自宅訪問が助かった」「キッズスペースが便利」という声もありました。（おひるねアートイベントなどを開催している店舗も♪）
加入中の保険証券を持っていけば、残すべき部分、見直すべき部分を教えてくれるのね
筆者口コミから誠実さを感じますね
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悪い口コミ・評判
２社目の保険無料相談に保険見直し本舗を利用しました。
みん評より引用
面談に来ていただいたのは、ファイナンシャルプランナーさんではなくて、保険の外交員さんだったようです。
そのことは本人の言及によるものではないのですが、実際に話していて私がそう思いました。
5年前に保険の見直しをお願いしましたが、その後妊娠したこともあり学資保険、終身保険、収入保障保険の相談で伺いました。
みん評より引用
以前の担当の方は異動になり別の方が担当になりましたが、商品についての説明が圧倒的に不足していました。
自衛のためこちらも勉強していろいろ質問したりしているのですが、自分がわからない話になると無言。
前任の方の対応にはとても満足していただけに残念です。
私が気になっている他の保険会社の商品も説明してくれて、とてもテキパキと気持ちの良い接客でした。
みん評より引用
またお世話になりたいと思います。
店舗の目の前がスーパーなので、人の出入りが多く落ち着かない雰囲気でした。
保険見直し本舗の悪い口コミや評判を見てみると、「ファイナンシャルプランナー(FP)ではなかった」「担当によって知識量に差を感じた」といった声がありました。
保険見直し本舗の相談員は必ずしもFP資格保有者では無いようです。
商業施設に入っている店舗が多く「周りが騒がしかった」という声もありました。
どうせならファイナンシャルプランナー（FP）資格のある人に相談したいな
筆者予約時に希望を出せば答えてもらえるかも？もしくはFP有資格者が指名できる保険チャンネルもおすすめだよ
保険見直し本舗｜筆者の体験レビュー
筆者も実際に保険見直し本舗の無料相談を体験してみたので、具体的な相談内容などをご紹介します。（本記事の監修者と体験者は異なります）
結論から言うと、「病気になっても入れる保険がある」「学資保険よりもいい保険がある」ことを教えてもらいました！
早めにプロに相談してよかった
他にも収穫がたくさん。
それではさっそく、わが家の以下現状を前提として実際の相談内容を紹介していきます。
- 旦那（30代）：会社員
- 妻（30代）：個人事業主
- 子ども：2人（4歳、0歳）
- 保険：変額死亡保険、就労保障保険（月約1万円）
- 家：賃貸、〜3年後にマイホーム希望
- 車：自家用車1台
- 資産運用：貯金、NISA含む株式投資
- 病気でも入れる保険について
- 医療保険とがん保険について
- 学資保険について
担当者は40代のパパFPさん
担当していただいた方は、40代のパパFPさんでした。
9歳のお子さんがいらっしゃるとのことで、女性の病気についても理解のある方でした。
また私が入っている保険会社の元社員さんということも教えてくださり、安心してお願いすることができました。
オンラインだから０歳児がいても相談しやすかったよ！
相談①病気でも入れる保険について
まずは一番の悩み、病気でも入れる保険について「妊娠高血圧症になってしまったが、保険は入れるか？」相談してみました。
保険見直し本舗の担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。
- 医療保険は高血圧について不担保の条件付きになってしまう
- または完治してから5年経過すればだいたいどの保険会社でも条件なしで入れる
- 医療保険以外のがん保険や死亡保険は条件なしで入れる
相談直前に妊娠高血圧症になってしまった筆者‥。
保険自体入れないと思っていたものの、条件つきの医療保険やがん保険単体であれば加入できると教えてもらい、安心しました！
相談②医療保険とがん保険について
二つ目の質問は、医療保険とがん保険について「どちらに入るべきか？」相談しました。
保険見直し本舗の担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。
- どちらかひとつに絞るなら医療保険がオススメ
- ただしがんは通院がほとんどで、医療保険だと通院が出ないものがほとんど
- 女性は特に若いときにがんリスクが高いので、がん保険も入っておいた方が安心
過去に医療保険とがん保険の両方を勧められたことがあって、どちらにすべきかよくわからずそのまま放置すること数年‥（笑）
それが今回、がん保険に入る必要性が明確になりスッキリ！
相談③学資保険について
最後に、学資保険について「オススメの学資保険は？」と聞いてみました。
保険見直し本舗の担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。
- 学資保険という名前のものより、投資も兼ねる変額保険を学資代わりにするのがオススメ
- 学資保険は返戻率が保障されていることがメリット
- でも変額保険の方が返戻率が高くなる可能性が高い
郵便局に行ったとき学資保険を勧められた筆者。もともと変額保険に加入していて、学資保険より良いのでは？と思っていたところ、担当FPさんも同意見だったので、考え方間違ってないんだーと安心しました！
体験して気づいたことと収穫
実際に相談してみて、以下のような気づきと収穫がありました。
面談前は日時のやりとりしかなく「担当の人、どんな人だろう？」と少し心配でしたが、いざ面談が始まると穏やかで知識も豊富な方だったので、安心でした。
また説明がわかりやすく今入るべき保険が明確になりました！
面談で提案してもらった保険は、パンフレットなど比較できる資料を後日送ってくれたので、これから夫と相談してどの保険に入るべきか決めていきたいと思います。
私のように「病気になっても入れる保険ってあるのかな」という悩みを抱える人は、保険見直し本舗にぜひ一度相談してみてくださいね。
保険見直し本舗｜3つのメリット
保険見直し本舗には、ほけんの窓口などの類似サービスと比較して下記3つのメリットがあります。
一つずつ解説していきます。
①4つの面談スタイルに対応
保険見直し本舗は、店舗、訪問、オンライン、電話の4つの面談スタイルに対応しています。
「店舗相談後、帰宅したら疑問が・・・電話で聞いてみよう」
「まずはオンライン相談して、契約の際は自宅に来てもらおう」
「自宅で子どもの面倒を見ながら話を聞きたいな」
なんてことも柔軟にできちゃいます。
筆者ちなみにほけんの窓口は訪問対応×です。4スタイル全てに対応している保険相談サービスは珍しいですね。
②担当者が変わらない1担当者制
保険見直し本舗は、安心の1担当者制。
面談スタイルを変えても同じ人がずっと担当してくれます。
大事な保険、一回の面談では決められない人がほとんどなので、1担当者制はありがたいですね。
③保険管理アプリで加入後も安心
保険見直し本舗なら、契約した保険情報をまとめていつでもスマホアプリで見られて安心。
アプリから補償内容をいつでも確認でき、いざというときには保険証券が無くてもすぐ給付金請求ができます。
いざというときに保険証券を慌ててさがさ
筆者定期的に見直せば無駄な保険料を払い続けることに・・・アプリがあれば見直しのハードルが下がるね
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保険見直し本舗｜2つのデメリット
柔軟な相談スタイルに対応している保険見直し本舗ですが、他社と比較したデメリットとして下記が挙げられます。
一つずつ解説していきます。
①FP資格者を選べない
保険見直し本舗では、担当アドバイザーがファイナンシャルプランナー(FP)有資格者とは限りません。
「アドバイザーの知識が豊富」との評価が多い一方で、「担当の知識量に差を感じた」なんて声もありました。
FPは保険以外にも教育資金や年金制度など、お金全般のスペシャリストです。
将来のお金に不安がある人は、FP有資格者が選べる保険チャンネルもおすすめです。
②担当指名制度がない
保険見直し本舗には担当指名制度がありません。
例えばリクルート運営の保険チャンネルでは、web上のプロフィールから資格や経歴を見て担当者を指名できます。
「経験豊富なFPに相談したい」「同性同年代の方が話しやすい」など要望があるなら、前述の保険チャンネルも検討してみると良いでしょう。
保険見直し本舗｜こんな人におすすめ
以上をまとめると、保険見直し本舗をおすすめする人、しない人は以下のとおりです。
- 忙しくて窓口に行けない
→訪問、電話、オンラインにも対応 - 一回の面談では決められない
→1担当者制で安心 - 契約後はほったらかしがち
→アプリで簡単管理
- 家計の見直しをしてから保険に入りたい
- FPに相談したい
筆者相談スタイルを変えても、同じ担当者が対応してくれるから安心ね
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保険見直し本舗｜よくある質問
保険見直し本舗について、よくある疑問、質問をまとめました。
なぜ無料？やばい？
保険見直し本舗が無料の理由は、「保険会社からの手数料をもとに運営しているから」です。
ちゃんと理由がありやばい怪しいサービスではありません(笑)。
相談料金も契約料金も一切発生しないので安心しましょう。
FP有資格者に相談できる？
保険見直し本舗には経験豊富なアドバイザーが揃っていますが、FP国家資格を100%持っているとは明記されていません。
FP資格をもつアドバイザーに相談したいなら、予約時に希望を伝えてみると良いでしょう。
店舗はどこ？電話番号は？
予約なしで来店してもよい？
保険見直し本舗は予約なしで来店することはできますが、スタッフに限りがあるため予約の人優先で待たされる可能性があります。
またweb予約しないと特典はもらえません。
勧誘はしつこい？
保険見直し本舗は「勧誘がしつこい？」「契約しなくてもいい？」と不安を抱く人もいるでしょう。
公式サイトにはしつこい勧誘は行っておらず、契約も必須ではない旨が明記されています。
実際に勧誘がしつこいという口コミはありませんでした。
相談サービスでは、まずお客様がご加入中の保険の内容確認やアドバイスを行っております。もちろんしつこい勧誘等は一切行っておりませんのでご安心ください。
保険見直し本舗公式サイトより引用
またご相談の結果、保険の見直しが必要のない場合もございます。そのようなときは現在の保険を継続していただくようおすすめしております。
取り扱い保険は？自動車保険や火災保険もOK？
保険見直し本舗では、損害保険である自動車保険や火災保険の相談もできます。
生命保険会社28社に加えて損害保険会社16社、少額定期保険会社6社と、取り扱い保険会社数は業界トップクラスです。
住宅ローンやNISAなど資産運用の相談もできる？
保険見直し本舗の運営会社GOESWELLには、保険以外に住信SBIネット銀行の住宅ローンも相談できる店舗が14店舗あります。
住宅ローンの取り扱い店舗一覧はこちらから閲覧できます。
また新NISAと貯蓄型保険の違いを説明してもらったり、教育資金のシミュレーションをしてもらえるなど幅広い相談が可能です。
保険見直し本舗では、保険コンサルティングアドバイザーがお客様のライフプランに合わせて必要な教育資金のシミュレーションや、新NISAと貯蓄型の保険の違いをご説明いたします。また、ご夫婦が独身時代にそれぞれ加入した保険を見直すことで、現在の生活環境、将来のご家族のライフプランに合った保険プランをご提案いたします。
株式会社NFCホールディングス プレスリリースより引用
運営会社はどこ？
保険見直し本舗の運営会社株式会社GOESWELLの概要は以下のとおりです。
| 運営会社 | 株式会社GOESWELL |
| 本社所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿5丁目17−18 H&Iビル |
| 代表取締役社長 | 藤森 武志氏 |
| 設立 | 2020年12月4日 |
保険見直し本舗｜予約方法とキャンペーン
保険見直し本舗の予約・利用する流れや、最新のキャンペーン情報を解説します。
予約方法
保険見直し本舗はこちらのページからweb予約すれば、当日待たずに相談できて特典ももらえてお得です！
「Web無料相談予約」→相談方法や相談内容、希望日を選び、必要事項を記入→「確認画面へ」→「送信する」で3分で予約できます。
- 加入中の保険証券（あれば）
- 印鑑や身分証明書（当日すぐ契約したい方）
- 支払いの口座やカード情報（当日すぐ契約したい方）
キャンペーンで特典をもらう条件
保険見直し本舗では現在、キャンペーンサイトから予約して保険相談すればスイーツギフト券1,000円分がもらえるキャンペーン中です。
無料のうえプレゼントがもらえるなんて一石二鳥ですね。
ただし以下のような条件がありますので、しっかり確認のうえ申し込みしましょう！
- キャンペーン専用サイトから申し込む
- 期間中に対面またはオンラインにて保険相談
- 保険契約は強制ではなく相談のみでも対象
- 初めて当サービスで保険相談をされる方
・面談後に電子ギフトとして送られます。
・担当者に直接特典について聞くと、ギフト目的と見なされて適用外になる可能性があります。
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保険見直し本舗は口コミで「1担当制が安心」と評判だった
保険見直し本舗は口コミで「担当者がいつも同じで安心できた」「妊娠中なので自宅訪問が助かった」などと評判でした。
個人情報やお金に関するやり取りが多い保険契約なので、ずっと担当者が変わらないのは重要なポイントですね。
筆者も相談してみて、病気でも入れる保険や学資保険に代わる保険などネットで調べても分からなかったことがスッキリ解決！
自分に合う保険を見つけるなら、専門家に相談するのが手っ取り早いですね。
筆者キャンペーンサイトから予約👇しないと特典はもらえないので要注意！
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