ほけんパレットの口コミ・評判・体験レビュー｜オンライン相談してみた！

ほけんパレットは札幌に本社を構える保険代理店で、北海道2店舗のほか訪問・オンラインで保険相談ができます。

口コミでは「こちらの考えを尊重してアドバイスしてくれた」押し売りのない接客が評判でした。

またお金のプロが対応してくれるため「資産や税金の話も聞けた」と知識の豊富さも評判でした。

筆者も実際にオンライン相談してみて、ベテランFPさんに保険はもちろん、教育資金や資産形成のアドバイスをいただけました！

この記事ではほけんパレットの筆者体験談や口コミ・評判から、メリット・デメリットを徹底解説します。

※仙台にある保険代理店（株）保険パレットとは別会社です。

本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

ほけんパレット｜口コミ・評判

ほけんパレットを実際に相談した人の良い口コミ、悪い口コミを、SNSや口コミサイトで見ていきましょう。

良い口コミ・評判

他保険屋だと、「どうせ分からない」「こうすべき、こうしたほうがいい」と主観的かつ押し売りに近いのもありました。こちらでは客観的な視点でのアドバイスや助言もしてくださり、それぞれの考え方も尊重してくださったので、すごく聴きやすかったです。
子供連れでも遊びスペースあり、店員さんも子供の応対してくれたので、焦らずに話を聴きやすい環境で助かりました。（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

柔軟な対応で、リラックスして相談出来ました。
又、いろいろな知識もお持ちで資産や税金の事なども参考になるお話しを聞く事ができてよかったです。（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

すぐに保険の説明をするのではなく、高額療養費制度やガン治療にかかる大体の費用など丁寧に説明していただき、保険を考えるのに役立ちました。
家から近く、そしてお店の入っている建物にスーパーがあるので買い物もして帰れて便利だと思います。（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

当日の予約して来店しましたが、とても丁寧に説明してくださいました。
次の更新まで日にちがないことをお伝えしても嫌顔もせず対応をしてくださり、とても安心しました。（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

保険についてはある程度の知識を持っていました。
今回は説明だけ受けてみようという軽い気持ちでお伺いいたしました。
私の質問に答えられずにしどろもどろになる所もありましたが、ちゃんと調べたり上司に聞いたりしてくれて、その時の上司の方の対応も優しく接しているように感じて、とても良い時間を過ごせました。
保険に加入する事は考えていなかったので、その時は加入しなかったのが申し訳無かったです。（ラルズマート新ほくと店）

ミツカル保険より引用

ほけんパレットの良い評判や口コミを見てみると、「こちらの考えを尊重してアドバイスしてくれた」「説明がていねい」「リラックスして相談できた」と接客の良さが好評でした。

「資産や税金の話も聞けた」「医療制度の話も聞けた」と保険以外のお金の話にも精通したスタッフが多いようですね。

ビッグハウスエクストラ店の口コミでは「子どもの遊びスペースがあった」「買い物ついでに便利」と利便性も好評でした。

悪い口コミ・評判

店は、周りに他の店舗も入っており、少し騒がしい
場所的に仕方ない（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

駐車場があってよかったです。地下鉄＋徒歩だと少し遠いですね。（ビッグハウスエクストラ店）

ニアエルより引用

ほけんパレットの悪い口コミや評判を見てみると、ビッグハウスエクストラ店について「周りに店舗があって騒がしい」「車が無いとアクセスが△」といった口コミがありました。

そもそも2024年現在、店舗は「長崎屋小樽店」と「ビッグハウスエクストラ店」の2店舗のみです。

自宅やカフェへの訪問、オンライン相談に対応しているので、そちらを利用すると便利でしょう。

ほけんパレット｜筆者体験レビュー

筆者も実際にほけんパレットを体験してみました（本記事の監修者と体験者は異なります）。

結論から言うと、「プロの指摘で家計の問題点とやるべきことが明確になった」ことでスッキリしました！

他にも収穫がたくさん。

それではさっそく、わが家の以下現状を前提として実際の相談内容を紹介していきます。

担当者は60代のベテランFP

担当していただいた方は資産運用のセミナーも数々こなすベテランFPさん！

オンラインで面談いただきました。

相談①月々の家計管理について

まずは一番の悩み、月々の家計管理について「どうやったら貯金できるか」と質問してみました。

毎月クレジットカード利用の明細を見ては、その利用額に夫婦でビックリしてしまう我が家…。

「毎月余ったお金を貯金していこうね」と夫婦で決めた約束も全然守っていません（お互いに笑）。

そんな我が家の家計管理について、ほけんパレットの担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。

相談②子どもの教育資金について

二つ目の質問は、子どもの教育資金について「教育費用のピークに備えて何をしたらよいか」です。

男の子2人育児中の我が家ですが、習い事について「これやりたい」「あれやりたい」という子ども達の希望を

叶えていたら習い事代だけで2人合わせて月10万近く費やしてしまっている現状…。これでは先が思いやられる泣。

今後更にかかる教育資金について、ほけんパレットの担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。

相談③我が家に合う資産形成についてについて

最後に、「我が家に合う資産形成は何か、今から何をすべきか？」を聞いてみました。

教育費準備と並行して、無理のない金額で資産形成も少しずつ始めていきたい我が家。

そんなあれもこれもな状況の我が家に合う資産形成の方法なんてあるのか？

ほけんパレットの担当プランナーさんからいただいたアドバイスがこちらです。

体験して感じた気づきや収穫

実際に相談してみて、以下のような気づきと収穫がありました。

・1時間のオンライン面談だったが、情報過多で全部消化しきれなかった
・夫の保険も相談したため、次回面談で夫同席を依頼された

・面談の初めに「本日はお時間何分頂けますか？」と時間の確認をしてくれた
・zoomの画面共有で色々な資料を使い、わかりやすく説明してくれた
・一般論だけを話すのではなく、話をよく聞いてくれて「我が家に合うもの」を紹介してくれた
・変額保険の話ではメリットだけではなくデメリットも教えてくれた
・保険会社ごとの特徴なども教えてくれた

今回はオンラインの面談で、自宅に居ながら保険・資産運用のプロと話ができて、とっても勉強になりました！

ぼんやりとした不安しかなかった我が家の家計・資産状況でしたが、客観的にプロにみてもらい、現状の我が家の課題が浮き彫りに。

今後やるべきことがわかってスッキリしました！

ほけんパレット｜３つのメリット

ほけんパレットには、類似サービスと比較して下記３つのメリットがあります。

①お金のプロFPが担当
②38社の保険からオーダーメイド提案
③ライフプランや資産運用も相談OK

一つずつ解説していきます。

①お金のプロFPが担当

ほけんパレットでは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）^※を厳選紹介してもらえます。

口コミからも「資産や税金の話も聞けた」「医療制度の話も聞けた」と保険以外のお金の話にも精通したアドバイザーが揃っていることが伺えます。

実はほとんどの人は医療や税・年金など公的制度を上手に利用すれば、そこまで高額な保険をかけずに済むんです。

「公的制度を有効活用したい」人は、ほけんパレットのFPに相談してみましょう。

※　FP（ファイナンシャルプランナー）とは、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を備え、相談者のライフプランニングをサポートするお金の専門家です。（日本FP協会公式サイト参照）

②38社の保険からオーダーメイド提案

ほけんパレットでは38社の保険会社をプロが比較して、自分に合った商品をオーダーメイド提案してもらえます。

何十社とある保険会社を自分で比較検討するのは大変。

またネットのランキング情報は、自分の家計やライフプランに合った保険を選ぶうえでは参考になりません。

さらに保険パレットでは生命保険21社のほかに損害保険13社、少額短期保険４社を取り扱っています。

「自動車保険や火災保険も見直したい」「小額から入れる保険を知りたい」という人はほけんパレットを利用すると良いでしょう。

③ライフプランや資産運用も相談OK

ほけんパレットでは保険相談だけでなく、家計や資産運用（新NISAなど）、教育資金の相談もまるっとOK。

FP資格をもつアドバイザーにライフプランシミュレーションを作成して、将来必要なお金を算出してもらうこともできます。

将来必要なお金が分からなければ、保険金額をいくらに設定したらよいか分からず、不安からムダに高い保険料を払い続けることにも。

「必要最低限の保険で保険料を抑えたい」人は、ほけんパレットでライフプラン表を作ってもらうところから始めましょう。

ほけんパレット｜2つのデメリット

特典も豪華なほけんパレットですが、他社と比較したデメリットとして、下記が挙げられます。

①実店舗が少ない
②担当FPを指名できない

一つずつ解説していきます。

①実店舗が少ない

ほけんパレットは実店舗が少ないので、店舗窓口で相談したい人には不便でしょう。

2024年現在、実店舗は「長崎屋小樽店」と「ビッグハウスエクストラ店」の2店舗のみです。

全国の拠点から訪問・オンライン相談を受け付けているので、自宅やカフェで相談したい人に向いています。

②担当FPを指名できない

ほけんパレットでは担当FPを指名することができません。

たとえばの保険チャンネルなら、web上でプロフィールを見て担当FPを選ぶことができます。

ほけんパレット｜こんな人におすすめ

メリット・デメリットや口コミをふまえて、ほけんパレットをおすすめする人、しない人についてまとめました。

ほけんパレット｜よくある質問

ほけんパレットについて、よくある疑問、質問をまとめました。

ほけんパレット｜予約方法と特典・キャンペーン

ほけんパレットの予約・利用する流れや、最新のキャンペーン情報を解説します。

予約方法

ほけんパレットの訪問相談・オンライン相談はキャンペーンサイト から予約しましょう（3分でできます）。

特典・キャンペーン

ほけんパレットでは現在、キャンペーンサイト から予約して保険相談を受ければ、ハーゲンダッツミニ×4個（1,400円相当）がもらるキャンペーン中です。

この特典内容は他サービスと比べても高価なので、無くなる前にGETしておきましょう♪

ただし以下のような場合は対象外になる可能性があるので気を付けてくださいね。

ほけんパレットは口コミで知識豊富なFPが評判だった

ほけんパレットは口コミで「こちらの考えを尊重してアドバイスしてくれた」押し売りのない接客が評判でした。

またお金のプロが対応してくれるため「資産や税金の話も聞けた」と知識の豊富さも評判でした。

筆者も実際にオンライン相談してみて、ベテランFPさんに保険はもちろん、教育資金や資産形成のアドバイスをいただけました！

保険とお金の悩みをまとめて解決したい人は、ほけんパレットを活用すると良いでしょう。