FPに相談してみた!7つの体験談はここをクリック

大阪のファイナンシャルプランナー相談窓口!無料/有料/住宅ローンおすすめ

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大阪でファイナンシャルプランナーに住宅ローンを相談するならどこ?無料・有料

大阪でファイナンシャルプランナーに無料相談するならどこが良いの?

大阪でファイナンシャルプランナー(FP)に住宅ローンの相談したい人におすすめの窓口を以下5つのポイントをもとにまとめました。

このポイントをチェックしないと、目的や予算に合わない窓口に相談して無駄足になってしまいますよ

自身もFPであり数々の相談窓口をレポしてきた筆者が、大阪のファイナンシャルプランナー相談窓口を厳選紹介していきます。

選ぶポイント基準アドバイス
❶場所店舗、訪問、オンライン訪問やオンライン相談なら時短で気軽に相談できます。
❷費用無料、有料有料だと5千円~2万円ほど。お得な無料サービスも検討しましょう。
❸内容ライフプラン、保険、住宅ローン等相談内容によっては住宅ローンなど専門窓口もあります。
❹プランナー資格、得意分野、口コミプランナーの資格や得意分野、口コミを見て指名できる窓口もあります。
❺会社実績運営会社の実績運営会社として実績があると安心です。
FP相談窓口を選ぶポイント5つ
記事の監修者

✓フリーランス金融Webライター
✓3級ファイナンシャル・プランニング技能士
✓投資歴10年(NISA,米国株ETF, iDeCo)
✓二児のママ
✓節約・資産運用で贅沢旅行を楽しんでます

本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

>>モゲチェック提携で住宅ローン相談も!マネードクターの口コミ・評判はこちら

目次

大阪のFP相談窓口|無料/3選

大阪のファイナンシャルプランナー相談窓口を無料・有料それぞれ3つ厳選しました。

無料3選

スクロールできます
マネードクター
マネードクター
★★★
FPnavi
FPナビ
★★


保険チャンネル

❶場所店舗/訪問/オンライン
(4店舗あり)
FPオフィス/訪問/オンライン訪問/オンライン
❷費用無料無料無料
❸内容家計/ライフプラン/保険等家計/ライフプラン/保険等家計/ライフプラン/保険等
❹プランナー在籍FP約2,200名
MDRT会員数888名
提携FP600名以上
指名できる
提携FP2,000名以上
指名できる
❺会社実績2009年設立2006年設立2020年設立
特徴大手サービスで
最短翌日対応
資格や得意分野で
FPを指名できる
資格や得意分野で
FPを指名できる
公式サイト公式サイト公式サイト

大阪でファイナンシャルプランナーに無料相談するならマネードクターがおすすめです。

在籍約FP2,000名以上と国内最大手で、最短翌日にFPを手配してくれます。

大阪には大阪梅田ラウンジ、FP心斎橋ビル、プレミア 天王寺ミオ店、プレミアイオンモール堺北花田店の4店舗があり、特に”プレミア”と名の付く店舗はラグジュアリー空間が評判です。

また店舗のほか訪問やオンラインでも気軽に相談できます。

無料ながらライフプランシミュレーションまでしてくれる満足度の高いサービスです。

有料3選

スクロールできます

FPオフィスwill
★★★

家庭教師.com
未来のミカタ
家庭教師.com

★★
LB PLANNING
LB PLANNING

❶場所事務所/オンライン
(最寄:福島駅, 大阪駅)
事務所/訪問/オンライン
(最寄駅:肥後橋,淀屋橋)
事務所/オンライン
(最寄駅:四ツ橋、心斎橋)
❷費用対面11,000円/120分
オンライン11,000円/90分
初回無料
対面:10,000円/90分
オンライン:3,000円
初回無料(※出張料別途)
17,600円/90分
初回:8,000円/90分
❸内容家計/保険/住宅ローン等家計/保険/住宅ローン等家計/保険/住宅ローン等
❹プランナーCFP、FP1級、住宅ローンアドバイザー4名在籍。FP資格のほか宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー等資格不明
❺会社実績2008年設立2013年設立2005年設立
特徴女性独立系FP前野彩氏が担当オンラインでリーズナブルに相談多数実績のある独立系プランナー
公式サイト公式サイト公式サイト

大阪でファイナンシャルプランナーに有料で店舗相談するならFPオフィスwillがおすすめ。

メディアに多数出演している女性の独立系FP、前野彩氏が、”楽しくお金を使う”お手伝いをしてくれます。

家計簿が苦手、数字が苦手な方でも大丈夫、とのことなので、はじめて相談する方も気後れせずお話できそうです。

大阪のFP相談窓口|住宅ローン専門

住宅購入や住宅ローンの相談なら、専門窓口を利用すると具体的なアドバイスが受けられます。

大阪で住宅購入・住宅ローンをファイナンシャルプランナーに相談するなら無料・有料それぞれ料金別に以下がおすすめです。

住宅ローン無料3選

スクロールできます
マネードクター
マネードクター
★★★
保険チャンネルロゴ
保険チャンネル
★★
FPnavi
FPナビ

❶場所店舗/訪問/オンライン
(4店舗あり)
訪問/オンラインFPオフィス/訪問/オンライン
❷費用無料無料無料
❸内容家計/保険/住宅ローン等家計/保険/住宅ローン等家計/保険/住宅ローン等
❹プランナー在籍FP約2,200名住宅ローンアドバイザー等
2,000名以上提携
住宅ローンアドバイザー等
600名以上提携
❺会社実績2009年設立2012年分社化2020年設立
特徴住宅ローン比較サービス
「モゲチェック」を導入
住宅ローンに詳しいFPを
指名できる
住宅ローンに詳しいFPを
指名できる
公式サイト公式サイト公式サイト

大阪でファイナンシャルプランナーに住宅ローンの無料相談をするなら、マネードクターがおすすめです。

2023年には住宅ローン比較サービス「モゲチェック」を導入し、住宅ローン相談へのサービスが他社より手厚くなっています。

大阪には大阪梅田ラウンジ、FP心斎橋ビル、プレミア 天王寺ミオ店、プレミアイオンモール堺北花田店の4店舗があり、特に”プレミア”と名の付く店舗はラグジュアリー空間が評判です。

筆者も何度か利用していますが、知識豊富なFPが揃っていますよ。

住宅ローン有料3選

スクロールできます
FP-consulting
住宅ローンの審査に
通らなかった方の相談所

★★★

家庭教師.com
未来のミカタ
家庭教師.com

★★
LB PLANNING
LB PLANNING

❶場所店舗(最寄:北浜駅)店舗/訪問/オンライン
(最寄駅:肥後橋,淀屋橋)
店舗/オンライン
(最寄駅:四ツ橋、心斎橋)
❷費用成功報酬
(融資金額の2%以内)
対面:10,000円/90分
オンライン:3,000円
初回無料(※出張料別途)
17,600円/90分
初回:8,000円/90分
❸内容住宅ローンの借り入れ/借り換え専門住宅ローンの借り入れ/借り換え、その他住宅ローンの借り入れ/借り換え、その他
❹プランナーFP資格のほか宅地建物取引士、貸金業務取扱主任者等4名在籍。FP資格のほか宅地建物取引士、住宅ローンアドバイザー等資格不明
❺会社実績2005年設立2013年設立2005年設立
特徴条件が厳しい人、審査に通らなかった人の代わりに代行オンラインでリーズナブルに相談多数実績のある独立系プランナー
公式サイト公式サイト公式サイト

大阪で住宅ローンのことをファイナンシャルプランナーに有料相談するなら、住宅ローンの審査に通らなかった方の相談所(住宅FPコンサルティング)がおすすめです。

条件が厳しい人や審査に通らなかった人の代わりに、住宅ローン専門で17年の実績がある独立系ファイナンシャルプランナーが交渉してくれます。

成功報酬型なのも安心して任せられますね。

FP相談のよくある疑問

ファイナンシャルプランナーへの住宅ローン相談についてよくある疑問に回答します。

有料窓口の料金相場はいくら?

ファイナンシャルプランナー相談料金の相場(日本FP協会より)

日本FP協会によると、有料相談の1時間当たりのFP相談料は5千円~2万円が8割を占めています

「こんなに払えないよ…」という方は、初回無料の窓口や無料相談窓口を利用するとよいでしょう。

保険マンモス(株)の調査によると、相談者の9割は無料相談を利用しているようです。

参考:日本FP協会東京支部 相談料の目安(有料相談)
参考:保険マンモス(株) FP相談を経験した男女500人アンケート調査結果

無料窓口はなぜ無料?

無料相談で5千~2万円もするFP相談が無料でできる理由は「金融機関から手数料をもらっているから」

相談者の悩みに沿った保険や投資商品を提案することで、企業から販売手数料を得ているのですね。

相談料はもちろん、たとえそのFP経由で住宅ローンを契約しても契約手数料は一切かかりません。

無料窓口は勧誘がしつこい?危険?

無料窓口は料金面がメリットの一方で勧誘がしつこいのでは?と気になる人もいるでしょう。

多くの無料窓口は勧誘方針にて「無理な勧誘はしない」「契約は必須ではない」と明記されています。

実際に筆者も無料サービスを複数利用していますが、勧誘がしつこいサービスはほとんどありませんでした。

とはいえ営業マンなのは確かなので、口コミを見たり、担当者が変更できるサービスを選ぶと安心ですね。

準備すべき持ち物は?

FPに住宅ローンの相談する際は、以下の書類を用意しましょう。

FPに住宅ローン相談をする際に必要な持ち物
  • 源泉徴収票や給与明細など年収や勤め先が分かるもの
  • 不動産関連情報
  • 現在の住宅ローンの残高証明(借り換えの場合)

※相談内容によって必要なものを用意しましょう。

どんな相談ができる?

FPには以下のような内容が相談できます

ただし窓口やサービスによって相談できる内容が異なるため、目的に合った窓口を選びましょう。

FPに相談できること
  • 家計管理
  • ライフプラン設計
  • 老後資金
  • 教育資金
  • 年金、社会保険
  • 住宅購入、住宅ローン
  • 資産運用(NISAやiDeCoなど)
  • 税制
  • 保険
  • 介護、医療費
  • 相続、贈与

※参考:日本FP協会 FPとは

大阪でFPに住宅ローン相談するならマネードクター

大阪で住宅ローンのことをファイナンシャルプランナーに有料相談するなら、住宅ローンの審査に通らなかった方の相談所(住宅FPコンサルティング)がおすすめです。

条件が厳しい人や審査に通らなかった人の代わりに、FPが代行交渉してくれます。

一方で無料相談するならマネードクターがおすすめです。

2023年には住宅ローン比較サービス「モゲチェック」を導入し、住宅ローン相談へのサービスが他社より手厚くなっています。

筆者も何度か利用していますが、知識豊富なFPが揃っていますよ。

約2,200名のFPが在籍する業界最大手サービスであり、最短翌日に面談を手配してくれるのもありがたいですね。

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