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グッドウィン評判!ファイナンシャルプランナーに保険相談してみた

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グッドウィンでFP相談してみた私の体験レビュー(家計や保険、教育資金)

グッドウィンの評判は?ファイナンシャルプランナーに保険相談してみた人の口コミが知りたい!

グッドウィンの保険相談を検討している人の中には「評判は?」「勧誘はしつこい?」「どんな相談ができる?」などと気になっている人もいるでしょう。

このブログでは、実際にグッドウィンのファイナンシャルプランナーに保険相談してみた私が、得られたアドバイスや感じたメリット・デメリットについてまとめました。

筆者

相談特典をもらう方法も紹介するよ

この記事を書いた人

✓フリーランス金融Webライター
✓3級ファイナンシャル・プランニング技能士
✓投資歴5年(NISA,米国株ETF, iDeCo)
✓固定費節約して家族旅行を楽しむママ

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本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

目次

グッドウィン保険相談|相談の流れ

相談までの流れ

筆者の場合、リクルート運営の保険チャンネル経由でグッドウィンのFPさんを紹介していただきました。

保険チャンネル経由なら無料相談できて特典ももらえるので一石二鳥です。

予約から面談までの流れ

STEP
保険チャンネルからフォームを記入して予約

保険チャンネル経由で予約しました。
私は“30代の女性FPさん”でお願いしましたが、担当者を指名することもできます。

STEP
翌日、コールセンターより日程調整の連絡

簡単な説明と希望日時(10日後以降)を聞かれました。

STEP
電話の三日後、決定した日程と担当FPさんの情報がメールで送られてくる

担当FPさんの変更や面談のキャンセルは無料でできるそうです。

STEP
Zoomにて面談

私はPCで面談しましたが、スマホやタブレットでもできるそうです。顔出し無しでもOKです。

保険チャンネルの公式サイトから予約をして、担当FPさんが決まるまで、私の場合5日間でした。

担当は同年代女性FP

保険チャンネルFPを仲介する会社なので、保険代理店等のFPさんを無料紹介してもらう形になります。

私の場合は、しゃべりやすい方が良いな~と思い、同世代女性の方を依頼。

保険代理店である株式会社グッドウィンのFPさん(30代・女性)を紹介してもらいました。

とっても気さくな方で、オンラインでもリラックスしてお話することができました。

グッドウィン以外にも、相談内容に応じていろんな企業所属のFPさんを無料で紹介してもらえますよ。

筆者

公式サイトからFPさんのプロフィールを見て指名できることを後で知り、指名しても良かったかな~と思いました。

株式会社グッドウィン概要

株式会社グッドウィン

総合保険代理店、株式会社グッドウィンは以下のような会社です。

日本FP協会の法人賛助会員・認定教育機関として、ファイナンシャルプランナー(FP)の教育やマネーセミナーの運営も行っています。

会社名株式会社グッドウイン
設立1997年
社員数758名(2023年3月現在)
おもな事業内容ライフプラン・コンサルティング事業
セミナー事業
シニアライフサポート事業

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グッドウィン保険相談|相談内容とアドバイス

相談内容とアドバイス

実際に私が保険チャンネル経由でグッドウィンのFPさんに相談させていただいた内容は、以下の三つです。

私がFPさんに相談した内容
  • 教育資金、いつまでどれくらい、どうやって貯めたらよい?
  • 投資と貯蓄のバランス、現在の状態で良い?
  • ぶっちゃけ入るべき保険、入らなくてよい保険は?

それぞれについて得られたアドバイスをざっくり紹介します。

あくまで、私の担当FPさんから頂いたアドバイスです。
当然ながら紹介されるFPさんによってアドバイス内容は異なるので、参考程度に見てくださいね。

前提:我が家の家計状況

まず前提として、我が家のざっくり家計状況は、以下のとおりです(金額は生々しいので伏せます(笑))。

我が家のざっくり家計状況
  • 旦那、私、息子(1歳)の三人家族、共働き
  • 貯金:世帯年収額+αくらい
  • 投資:つみたてNISA、米国株、ジュニアNISA、不動産
  • 保険:旦那の生命保険(変額保険)のみ

①教育資金について

まずは、「息子(1歳)の教育資金を、いつまでにどれくらい、どうやって貯めたらよい?」という相談をしました。

以下のような情報&アドバイスをいただきました。

  • 大学入学の19歳に向けて、大学資金を溜めるべき
  • 国公立大学進学で最低でも500万は見ておこう
  • ただし、入学時に満額貯まってなくても大丈夫だよ、奨学金もあるしね
  • ジュニアNISA80万円→150万円ほどになるとして、残り350万を考えよう
  • 安全に貯めるなら、貯金のほかに外貨預金(ドル建て保険)もおすすめ

面談後日、興味のあったドル建て保険の保険設計書を送っていただきました。

グッドウィンからいただいたドル建て保険の設計書
いただいたドル建て保険の設計書(一部抜粋)


何歳になれば死亡保険金額、積立金額、解約時の返戻金額がどうなるのか、私自身の年齢でシミュレーション表を作っていただいたので、とてもイメージしやすかったです。

筆者

参考資料は頂きましたが、保険の押し売りは一切ありませんでした。外貨預金については考えたことが無かったので、良いアドバイスを頂けたと感じています!資料をもとに、旦那と相談してみます。

②家計について

続いて、「投資と貯蓄のバランス、現在の状態で良い?」という質問を投げたところ、以下のようなアドバイスをいただきました。

  • 貯蓄は、世帯年収の半分は残しておきたい
  • つみたてNISA満額を続ければ老後資金は十分用意できそう
  • 今後の収入次第で、新NISAの額を決めても良いかも
  • 円-外貨-株でリスク分散するのがおすすめ
  • 今は株に偏っているので、手堅い債券などもあり?
筆者

為替や投資についても詳しいFPさんだったので、投資の話もたくさん相談に乗ってもらうことができました。

③保険について

最後に、「ぶっちゃけ入るべき保険、入らなくてよい保険は?」と質問してみました。

  • 医療保険はぶっちゃけ要らない派
  • 現在の生命保険(変額保険)は続けた方が良いと思う
  • 入るなら、掛け捨てがん保険がおすすめ
  • がん保険の方が、確率が高い&もらえる額が大きいのでコスパ良い
筆者

保険代理店のFPさんに、「医療保険は要らない派なんです」と言われたのは驚き(笑)
がん保険=コスパ良いという考え方も、なるほどですね。

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グッドウィン保険相談|感じたメリットデメリット

メリットデメリット

保険チャンネル経由でグッドウィンのFP相談を受けて、実際に利用して感じたメリット、デメリットは以下の通りです。

①保険の押し売りは一切無かった
②資産運用の相談もできた

①相談内容が整理できておらず、脇道にそれた
②保険を見直すなら一回では足りない

メリット①しつこい勧誘はなかった

保険の押し売りを受けることは一切ありませんでした

保険チャンネル公式サイトにも、「無理な勧誘やしつこい営業は行いません」「ご希望されない場合はご契約いただく必要はございません」と明記してあります。

グッドウィンのFPさんからも、面談始めに「保険以外もなんでも相談してくださいね」と言っていただけたので、安心して相談できました。

メリット②資産運用の相談もできた

保険以外にも、資産運用や教育資金について相談できました。

実際に相談したFPさんも投資について詳しくて、とっても勉強になりました。

子育ての中で時間も限られるので、まとめて相談できたのはありがたかったです。

デメリット①話が脇道にそれた

相談内容を整理せずに臨んでしまったので、話が脇道にそれてしまいました

投資の為替リスクに関する話が長くなってしまい、途中で「あれ、なんの相談してたんだっけ」となった場面も。

相談したい内容は、事前に担当FPさんにメールでお伝えしたり、箇条書きにしたりして面談を受けるとよさそうです。

デメリット②保険を見直すなら一回では足りない

1回目の面談では家計の状況を伝えたり疑問を解決するだけで終わってしまいました。

保険を見直したいなら、面談は二回以上行った方が良さそうです。

「時間が無く一回で終わらせたい」という方は、担当FPさんに事前にご自身の情報をメールで伝えておくのもおすすめです。

(※面談はオンラインでできますが、保険契約は対面で行う必要があるとのことです。)

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評判◎のグッドウィンでファイナンシャルプランナーに保険相談しよう

グッドウィンの評判が気になる人にむけて、ファイナンシャルプランナーに保険相談した私の実体験をお伝えしました。

しつこい勧誘は一切無く、保険以外にも家計の悩みまでスッキリ解決できました。

一方でこれはグッドウィンに限りませんが、保険を見直すには最低二回の面談がいることは覚えておきましょう。

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筆者

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