ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしい人は３つの準備をしよう

ファイナンシャルプランナー（FP）への相談が恥ずかしいと感じる人も多いでしょう。

筆者も以前まで「金銭面のプライバシーをさらけ出すのはなあ」「知識もないし…」などとためらっていました。

しかし実際に数々のＦＰ相談を体験して感じたのは「お金の悩みを解決せず放置するほうが、将来恥ずかしい思いをする！」ということ。

この記事ではファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと感じる理由を深堀りし、３つの対策を伝授します。

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本記事で取り扱う保険会社は、保険業法により金融庁の審査を受け内閣総理大臣から免許を取得しています。

ファイナンシャルプランナー相談が恥ずかしいというSNSの声

SNSでファイナンシャルプランナーに相談した人の声を見てみました。

ファイナンシャルプランナーに相談して“恥ずかしい”と感じる人は自分だけじゃないのね、とホッとした人もいるかもしれません。

勇気を出して相談するために、まずはなぜ恥ずかしいと感じるのか、次の章でその理由を３つに紐解いていきます。

ＦＰ相談が恥ずかしいと感じる理由３つ

相談体験者の声を見ると、ファイナンシャルプランナー相談が恥ずかしいと感じる理由には大きく分けて３つあるようです。

① プライバシーをさらけ出すから

金銭面のプライバシーをさらけ出すのが恥ずかしい、と感じる人は多いでしょう。

FPに相談する際は、資産額や年収、毎月の支出などを伝えないと具体的なアドバイスはもらえません。

つまりは「貯蓄を全然していない」「収入が低い」など、他人には隠しておきたいことも話さなければなりません。

しかし相手はお金に困っている人を何十人と相手にしてきているプロです。
家族や友人に話すよりも、客観的かつ冷静に話を聞いてくれますよ！

② 知識不足がバレるから

お金に関する知識不足がバレるのが恥ずかしい、と感じる人もいるでしょう。

「専門用語で説明されたらどうしよう」と不安に感じるかもしれません。

auじぶん銀行の調査^※によると「小学生の親の約8割が自身の金融知識不足を感じている」という報告もあります。

聞くは一時の恥、聞かぬは一生の恥。
いつまでもお金の悩みを抱えている方が、将来生活に困ったり、子どもに聞かれて恥ずかしい思いをするかも。

※参考：auじぶん銀行株式会社　子どもの夏休みと金融教育に関する調査

③ 対面で話すのが苦手だから

そもそも対面で他人と話すのが恥ずかしいという人もいるでしょう。

オンラインで気軽に相談できるサービスも増えています。
またFPを指名できるサービスで同年代・同性など話しやすい担当者を選ぶのも良いですね。

ＦＰ相談が恥ずかしい人が準備すべきこと３つ

そんな人のために、ファイナンシャルプランナー相談が恥ずかしい人がやるべきこと３つをまとめました。

① 家計やライフプランをまとめておく

相談前に家計や将来のライフプランに関する情報をまとめておくと安心です。

FPに年収や資産額を聞かれた際に、口頭で説明するのは恥ずかしさが増しますし、スムーズに思い出せず焦ることも。

筆者は参考資料としてエクセルでまとめておき、面談前にメールで送っていました。

事前準備の時間がない人は、メモしたり通帳や源泉徴収票などの資料を揃えておくと良いですね。

② 質問をリストアップしておく

FPに何を聞きたいのか質問をリストアップしておくことで、恥ずかしさを軽減できます。

特に知識不足を感じている人は、恥ずかしいからと遠慮して相手の話に流されてしまうかも。

知識武装を完璧にして臨まなくても、何を知りたいのか明確にしておけばFPが分かりやすく答えてくれますよ。

③ 話しやすそうな担当者を選ぶ

対面で話すのが恥ずかしい人は、オンライン、かつ話しやすい担当者を選ぶと良いでしょう。

筆者はいろんなFPに相談してきましたが、同年代の女性ＦＰが一番スムーズに相談できました。

ＦＰナビ など担当指名できるサービスを利用すれば、相性のよい担当者が見つかりますよ。

ＦＰ相談は意味ない？あてにならない？

そもそもファイナンシャルプランナーへの相談は意味があるのか、調査結果やメリットを解説していきます。

ＦＰに相談してよかったという人は６割

保険マンモスの調査^※によると、FPに相談した人の59%が「今後もFP相談を利用したい」と回答しています。

FPへの相談は意味があると感じている人の方が多いようですね。

※参考：保険マンモス株式会社　FP相談を経験した男女500人アンケート調査結果。料金や満足度のリアルな感想が続々！「今後も利用したい」は59％

むかつくＦＰはいる？

ファイナンシャルプランナーに相談するにあたって、勧誘がしつこかったり、態度がむかつく担当者だと意味のある面談はできません。

実際に筆者は複数サービスでFPとの面談を体験していますが、近年はどのサービスも勧誘方針をしっかり定めており、しつこい勧誘を受けることはありませんでした。

一方でむかつくほどでは無くても、正直担当者と話が合わず担当を変えてもらったことはあります。

ほとんどのサービスでは担当者変更制度があるので、遠慮せずに利用して有意義な面談にしましょう。

ちなみにX（旧Twitter）で「ファイナンシャルプランナー　しつこい」と調べると、営業電話がしつこい！という声は多かったですが、対面でしつこい勧誘を受けたという声は見つかりませんでした。

ＦＰに相談するメリット３つ

ではファイナンシャルプランナーに相談するメリットは何なのか、筆者の実体験も踏まえて３つ解説します。

① 自分で調べるより時短

ファイナンシャルプランナーに相談すれば、自分で調べるより時短で情報が得られます。

FPは、資産運用や保険、税金、教育費、老後資金など幅広い分野の専門知識を持っています。

ネットには膨大な情報があふれていますが、そこから自分に必要な情報を探して勉強するのは大変です。

忙しい中でお金の悩みを解決したい人は、FPに相談するのが手っ取り早いでしょう。

② オーダーメイドな提案から具体策が見える

ファイナンシャルプランナーに相談すれば、オーダーメイドな提案から具体的な解決策を示してもらえます。

FPはライフプランシミュレーションを行い、将来いくら必要なのか、そのために何をすべきなのかなど具体的な数字で示してくれるのです。

ただ知識をつけるだけでなく具体的にどうすべきなのか解決策を知りたい人は、FPにライフプラン表を作ってもらいましょう。

③ 心理的サポート

第三者であるファイナンシャルプランナーに相談することで、心理的サポートが得られます。

お金の悩みはストレスになり、家族やパートナーと関係がぎくしゃくしている人もいるかもしれません。

実際に筆者も第三者であるFPに相談したことで、旦那とスムーズにお金の相談ができるようになりました。

家族やパートナーとお金の話をうまくできない人は、第三者としてFPを介入させると良いですよ。

相談しやすいＦＰ無料相談窓口７選

恥ずかしいと感じる人でも相談しやすい、ファイナンシャルプランナー相談窓口7選をまとめました。

オンライン相談できたり、担当者を指名できたりといったサービスなら恥ずかしさを軽減できるでしょう。

また当サイト人気No.1のマネードクター なら、最短翌日対応で気が変わらないうちに即面談できます。

ライフプラン表無料作成をしてくれるサービスなら、有意義で具体的なアドバイスがもらえますよ。

サービス名	マネードクター	FPナビ	保険チャンネル	ほけんのぜんぶ	保険クリニック	オカネコ	マネイロ
特徴	業界最大手 最短翌日対応	専門性の高いFPが揃う、指名可	プロフィールから指名可	特典も豪華で 一石二鳥	保険の店舗相談ならココ	チャット相談で気軽	投資診断をもとにFP相談
プランナー	FP2,300名	FP600名以上	FP2,000名以上	FP350名	FP271名 （取得率72.8%）	FP700名以上	FP、IFA多数
相談内容 （ライフプラン表作成）	家計や保険等（〇）	家計や保険等（〇）	家計や保険等（〇）	家計や保険等（〇）	保険のみ	家計や保険等（〇）	家計や保険等（〇）
店舗	〇(140店舗)	△（FPによる）	ー	ー	〇（265店舗）	ー	－
訪問	〇	〇	〇	〇	〇	－	－
オンライン	〇	〇（指名可）	〇（指名可）	〇	〇	〇（指名可）	〇（指名可）
選べる特典※	味噌やタオル（～千円相当）	デジタルギフト券(千円分)	ハーゲンダッツ（千円相当）	牛肉や米（~二千円相当）	和牛やお米など（～二千円相当）	－	－
公式サイト	マネードクター	FPナビ	保険チャンネル	ほけんのぜんぶ	保険クリニック	オカネコ	マネイロ

※相談できる内容はサービスによって異なりますが、家計や保険以外にも、資産運用や教育資金、老後資金、住宅ローンなど幅広い相談ができるサービスが多いです。

ＦＰ相談は将来恥ずかしい思いをしないための第一歩

筆者のように、ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと感じてきた人へ。

「お金の悩みを解決せず放置するほうが、将来恥ずかしい思いをする！！」と思って、一歩を踏み出してみましょう。

お金の知識がすぐに身について、具体的なアドバイスをもらうことで最短で資産形成をすることができますよ。

お金に困らない将来を送りたいなら、紹介した以下３つのやるべきことを押さえて、恥ずかしさを捨てちゃいましょう。

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